Check-up Patrimoniale
Analisi della situazione finanziaria finalizzata all’individuazione del posizionamento attuale e di eventuali aree di inefficienza. Attraverso l’utilizzo di un approccio indipendente sarà possibile:
- Conoscere esattamente la propria esposizione al mercato (monetario, obbligazionario, azionario, valutario, etc.);
- Conoscere il grado di efficienza e i costi dei prodotti finanziari in portafoglio;
- Valutare la coerenza degli investimenti rispetto agli obiettivi personali e al proprio livello di rischio;
- Individuare eventuali aree di inefficienza.
Pianificazione Finanziaria
Studio ed elaborazione di una proposta personalizzata coerente con il profilo di rischio e gli obiettivi finanziari del Cliente. Mediante un approccio svincolato da logiche commerciali, il consulente:
- Aiuta il Cliente ad esplicitare il grado di rischio tollerato, individuando il profilo di rischio più adeguato;
- Identifica gli obiettivi d’investimento e l’orizzonte temporale del Cliente;
- Elabora portafogli d’investimento personalizzati, coerenti con le concrete esigenze del Cliente
Manutenzione periodica del portafoglio
Monitoraggio e manutenzione ordinaria, tattica e straordinaria del portafoglio d’investimento consigliato. Il portafoglio del Cliente viene costantemente monitorato dall’Ufficio Studi, il quale ne verifica la complessiva adeguatezza rispetto al profilo di rischio assegnato.
La Società, con frequenza almeno mensile e avvalendosi anche di advisor esterni operativi sui mercati finanziari, realizza analisi di breve-medio termine sull’andamento degli investimenti e predispone raccomandazioni volte ad intercettare opportunità presenti sui mercati o a stemperare eventuali rischi attesi.
Reportistica Personalizzata
Rendicontazione periodica al Cliente del servizio prestato e dell’andamento del portafoglio d’investimenti monitorato.
- la composizione aggiornata e puntuale del portafoglio;
- l’analisi di esposizione del portafoglio alle diverse asset class;
- le performance di periodo;
- i flussi di cassa incassati e attesi;
- l’analisi di adeguatezza del portafoglio.
Con la massima trasparenza forniamo annualmente il report ex-post rappresentativo di tutti i costi ed oneri sostenuti.
